Bevor Sie starten: Ihre finanzielle Roadmap
Erfolgreiche Finanzplanung beginnt nicht mit Zahlen, sondern mit der richtigen Vorbereitung. Hier erfahren Sie, welche Schritte vor Ihrem ersten Meilenstein stehen.
Die drei Säulen Ihrer Vorbereitung
Bevor wir gemeinsam Ihre finanziellen Ziele angehen, sollten diese Grundlagen stimmen. Jeder Punkt hier macht den Unterschied zwischen frustrierendem Stillstand und echtem Fortschritt.
Finanzielle Bestandsaufnahme
Wissen Sie wirklich, wo Ihr Geld hingeht? Eine ehrliche Bestandsaufnahme zeigt oft überraschende Muster. Sammeln Sie drei Monate Ihrer Ausgaben – auch die kleinen. Diese Basis brauchen wir für realistische Ziele.
Klare Prioritäten definieren
"Mehr sparen" ist kein Ziel – "6 Monate Notreserve bis Dezember 2025" schon. Je konkreter Ihre Wünsche, desto gezielter können wir arbeiten. Unterscheiden Sie dabei zwischen Träumen und echten Zielen.
Mentale Bereitschaft
Finanzplanung bedeutet manchmal unbequeme Wahrheiten und Verzicht auf Gewohntes. Sind Sie bereit für Veränderungen? Diese innere Einstellung entscheidet über Ihren langfristigen Erfolg.
Ihre Startcheckliste: Nichts vergessen
Diese Unterlagen sollten Sie griffbereit haben, wenn wir mit der konkreten Planung beginnen. So sparen wir Zeit und können direkt in die Tiefe gehen.
Kontoauszüge der letzten 6 Monate (alle
Konten, auch Kreditkarten)
Übersicht bestehender Verträge:
Versicherungen, Sparpläne, Kredite
Gehaltsabrechnung und Steuerbescheid
vom letzten Jahr
Liste Ihrer finanziellen Wünsche mit
groben Zeitvorstellungen
Offene Fragen, die Sie schon länger
beschäftigen
Ihr Weg zum ersten Beratungstermin
So läuft der Einstieg ab – ohne Stress, aber mit System. Jeder Schritt bringt Sie näher zu Ihren Zielen.
Woche 1-2: Unterlagen sammeln
Tragen Sie Ihre Dokumente zusammen und verschaffen Sie sich selbst einen ersten Überblick. Oft entstehen dabei schon die ersten Aha-Momente.
Woche 3: Kostenfreies Erstgespräch
30 Minuten, in denen wir uns kennenlernen und schauen, ob die Chemie stimmt. Sie bekommen erste Einschätzungen, ich verstehe Ihre Situation.
Woche 4-5: Detailanalyse
Falls Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, analysiere ich Ihre Finanzen gründlich. Das Ergebnis: Ein klares Bild Ihrer aktuellen Lage.
Ab Woche 6: Strategie entwickeln
Gemeinsam erstellen wir Ihren individuellen Finanzplan. Realistic, umsetzbar und mit konkreten nächsten Schritten.
Bereit für den ersten Schritt?
Die beste Finanzplanung ist die, die Sie auch durchziehen. Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, was für Sie funktioniert.
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